국민연금, 역대 최고 수익률 13.6% 기록! 1,000조 시대의 개막과 새로운 수익원으로 떠오른 코인 관련주!

지난해 국민연금의 운용수익은 126조 원을 기록하였습니다. 이는 국민연금 탄생이래 역대 최고의 수익률을 기록한 해로 기록되었습니다. 이러한 수익률에 힘입어 국민연금 기금 적립금도 처음으로 1,000조 원을 돌파하였습니다. 국민연금 운용수익에 대한 상세 내용 및 가상자산 투자에 대한 새로운 수익에 대한 내용을 다룬 글입니다.

 

13.6%의 역대급 수익률

국민연금공단에 따르면 2023년 말 기준 국민연금기금이 적립금 1,036조 원, 수익금 127조 원으로 집계돼 13.59%(잠정) 수익률을 기록하였다고 밝혔습니다. 국민연금기금이 설치된 1988년부터 기금 투자를 통해 조성된 누적 운용수익금은 총 578조 원으로 전체 기금 적립금의 절반 이상(55.8%)이 운용 수익으로 채워졌습니다.

 

 

국민연금은 지난해 초 세계 경기침체 우려 속에서도 국내외 증시와 채권이 동반 강세를 보이며 연간 수익률을 이끌었다고 보고 있습니다. 자산별 수익률을 살펴보면 국내 주식 22.12%, 해외주식 23.89%, 국내 채권 7.4%, 해외채권 8.84, 대체 투자 5.8%의 수익률을 보이고 있습니다.

 

국내 및 해외주식은 미국 은행권 위기와 중동 지정학적 위험 등 금융시장 불안 요인이 부각됐으나, 개별 기업의 실적 호조에 따른 위험자산 선호로 양호한 수익률을 기록했습니다. 국내 및 해외 채권은 고금리 기조가 장기화될 수 있다는 우려에도 인플레이션 둔화에 의한 미국 연방준비제도(FED)의 긴축 종료 및 기준금리 인하 기대감이 확산하며 채권 가격이 상승하였습니다. 

 

 

 

대체 투자 자산은 자산의 평가 가치 상승과 실현이익이 반영됐으며, 원ㆍ달러 환율 상승도 수익률에 기여하는 모습을 보여주었습니다. 대체 투자란 기존 주식이나 채권 같은 전통적인 투자 상품이 아닌 다른 대상에 투자하는 방식을 말합니다. 지난해 세계 투자환경은 지정학적 위험과 큰 변동성으로 녹록지 않았음에도 이러한 수익률을 거둘 수 있었던 요인은 포트폴리오의 다변화, 운용 전문성 강화 등으로 기금적립금 1,000조 원 시대를 열 수 있었습니다. 앞으로도 자산배분의 유연성을 강화하고 투자 원천을 확대해 기금 운용 수익을 제고할 수 있도록 운용되어야 할 것입니다.

 

코인주로 올린 600억 원 수익

가상자산 대장주 비트코인 가격이 처음으로 9,500만 원을 돌파한 가운데 국민연금이 가상자산 간접 투자로 600억 원을 벌어들였습니다. 국민연금이 지난해 미국 증권거래위원회에 제출한 주식 보유 현황 보고서에 따르면, 국민연금은 지난해 3분기 1,993만 4,100달러(약 266억)를 들여 미국 뉴욕증시 나스닥에 상장한 가상자산 거래소 코인베이스의 주식 28만 2,673주(약 0.15%)를 매입하였으며, 당시 주당 70.5달러에 매입하였습니다.

 

코인베이스가 전일 나스닥에서 229.1달러로 마감한 것을 감안하면 국민연금의 코인베이스 주식 매입분 평가액은 3.25배 증가한 6,478만 달러(약 864억 원) 선으로 늘어난 것입니다. 따라서 4,484만 달러(약 598억 원)의 평가 차익이 발생하였으며, 아직까지 코인베이스 주식을 보유하고 있는 것으로 확인되었습니다.

 

한국 투자공사의 경우 2021년 4분기 코인베이스 주식 8,700주를 매입했다가 2022년 1분기 전량 매도한 바가 있습니다. 한국 투자공사는 코인베이스가 MSCI 월드 인덱스에 편입되면서 지수 추종 투자 전략의 일환으로 코인베이스 주식을 매입했다고 밝힌 바 있으며, 가상자산에 대한 금융 당국의 신중한 태도에도 불구하고 국내 공적기금이 사실상 비트코인에 간접투자한 셈이었습니다. 이에 금융위원회는 비트코인은 관계법령상 파생상품ㆍETF가 추종해야 하는 기초자산에 부합하지 않는다는 유권 해석을 내리면서 국내 기관 투자자가 비트코인 ETF 투자에 나서기 어려운 상황입니다.

 

국민연금과 한국투자 공사 모두 가상자산 시장에 여전히 보수적인 입장을 유지하고 있음에도 가상자산 거래소에 대한 직접적인 지분 매입은 그 자체로 중요한 의미를 갖는 것이라고 볼 수 있으며, 이러한 적극적인 투자를 통해 국민연금 재원을 확대해 나갈 것을 기대해 볼 수 있는 기회였습니다.

 

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